香港銀行開戶 貿易行業開戶更容易的原因

                                    隨著香港和內地不斷融合,越來越多的公司選擇在香港開戶,那么香港開戶容易嗎?需要注意哪些問題呢?香港,因為外匯自由、稅率低、國際知名度高等優勢,吸引了世界各地的企業前往成立窗口公司。銀行在處理大量的賬戶申請時,為劃分復雜程度,會把行業簡單分為貿易與非貿易公司。

                                    貿易行業

                                    眾所周知,貿易原理就是一買一賣,賺取中間的差價,也需要把貨物通過空運、海運、快遞等方式運輸給買方。而這些第三方的運輸公司,基本都能在網頁、平臺等公開信息追蹤到運輸記錄。因此除了買賣合同、流水以外,貿易公司基本都能提供到第三方運輸單,并能查詢運輸記錄,對銀行開戶有較大的幫助。

                                    但貿易行業中也會有些銀行視為敏感的經營范圍: 進出口手機、貴金屬(如黃金)、珠寶、原材料。

                                    賬戶特征

                                    交易金額大、頻密、收入和支出金額相近。

                                    例:

                                    進出口手機,以三星S9為例,一臺6000人民幣,進貨一千臺已經價值六百萬人民幣了。電子產品競爭激烈,更新換代快,商家不會囤積貨物,可能上午進貨,下午就賣出去了,希望盡快脫手。再加上利潤低,一臺手機可能只有一兩百、甚至幾十的利潤。

                                    綜合以上情況:在銀行流水上會出現單筆支出和收入均是六百萬左右,且資金當天進出,如果再加上交易頻繁,該賬戶一年的流水能達到十億至二十億也不足為怪。

                                    ?非貿易行業?

                                    貿易與非貿易類行業的區別,主要在于生意模式。非貿易類如金融、服務咨詢等,能提供到的文件往往只有一紙合同,難有第三方公信力文件去證明生意經營,有些情況還需要開戶主管向更高級的管理人員申請簽字授權,才能通過審批,導致開戶比一般行業難度大。

                                    01、金融行業

                                    常遇到有人咨詢我做外匯、證券投資的在香港如何開戶? 首先在香港,開設不同的金融業務,需要向證監會申請不同種類的牌照(經營許可)。銀行審核開戶時,除了業務文件和客戶背景以外,還需要客戶出示相關牌照,如在香港以外的地區擁有相關牌照,香港銀行并不認可,因為這不代表可以在香港合法經營。

                                    香港銀行開戶 貿易行業開戶更容易的原因

                                    而投資公司:如股權投資、收購公司、房地產投資,并不需要申請牌照。但由于涉及的金額較大,而能提供的文件有限,大部分都只有協議書、合同,甚至部分連合同文件都無法提供。銀行只能通過了解股東的背景信息和資金來源、資金去向進行了解,看是否合理以及規避風險。

                                    02、貨代公司

                                    貨代公司是個特殊的行業,本身單靠代理運輸費用的話,營業額不大,但實際上大部分的貨代公司都因業務需要會涉及到“代收代支”,即幫客戶運輸的時候,順便代收款或者代付款。這聽起來很普通,但實際會導致銀行很難了解資金來源和用途,無法區分哪些是貨款,哪些是“黑錢”。同理,也應該盡量避免幫朋友代收代付貨款,尤其是交易金額較大,有機會因此被銀行審查。

                                    03、多行業經營

                                    許多企業因為具備充足的人脈、資源會同時經營不同的行業,如五金、電子、服裝、紅酒、機械設備等等。同一個銀行賬戶,與不同的行業發生往來,但銀行主觀上認為中小企業主應該是專注于某一領域,而不是多領域。并且與多行業發生往來,與貨代公司、“地下錢莊”的模式極為相似(貨代公司會涉及各行各業的客戶),銀行在監管賬戶的時候,很難區分這是一家貿易公司還是匯錢公司,結果導致賬戶最終被關閉。

                                    賬戶特征

                                    交易金額較大、與多行業發生往來
                                    銀行監管賬戶正逐漸完善、了解自身行業特質與熟悉銀行的規則,才能在香港銀行政策愈收愈緊的今天,順利開戶并持續的使用賬戶。

                                    1. 文章鏈接:http://www.joseluisvenegas.com/haiwai/bank/16562.html
                                    2. 文章標題:香港銀行開戶 貿易行業開戶更容易的原因
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