保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    香港保險業監管局2019年8月30日公布2019年上半年香港保險業臨時統計數字,個人壽險新單總保費總額為$997億港元,與2018年同期$841億港幣比較,上升了18.5%!

                                    其中,內地訪客帶來的新造保單保費在2019年穩步上升,有關新造保單保費高達$263億港元,占個人業務總新造保單保費的26.4%。與2018年同期($223億港元)比較,上升了18%!

                                    1、內地訪客新單業務

                                    新單總保費

                                    內地訪客帶來的新造保單保費在2019年上半年穩步上升,有關新造保單保費高達$263億港元,占個人業務總新造保單保費的26.4%。

                                    相比于2018年同期新單保費223億港元,2019年上半年內地訪客總保費穩步增長18%!

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    新單保單數量

                                    內地訪客帶來的新造保單數逐年穩步增長,2019年上半年繼續保持平穩,有關新造保單數量高達21.4萬件,占個人業務總新造保單數量的29.1%。雖然從新單總保費從2016年的投保小高潮后回歸理性,但是保單數量依然穩步增長。

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    新單保單類別

                                    新單保單數統計,內地訪客購買重疾險的數量最多,2019年上半年占比為58%,低于2018年同期(62.9%),重疾險比例有所回落,但對內地訪客持續具有較強的吸引力;其次為終身壽險,占比33.4%,較2018年同期(28.4%)有明顯上升。萬用壽險占比0.8%,比例上升,得益于太平金鉆、帝爵等網紅產品。

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    新單保費統計,內地訪客購買終身壽險的保費最多,2019年上半年占比為55.7%,較2018年上半年上升(53.1%);其次為萬用壽險,占比16%,較2018年同期(17.2%)下降。重疾險排名第三,占比11%,較2018年同期(13.2%)下降。

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    2、香港壽險公司最新排名

                                    • 總保費收入=年化保費+整付保費
                                    • 標準保費收入=年化保費+整付保費*10%

                                    新單業務:新售保單的保費收入

                                    2019年上半年新單業務(不包括退休計劃業務)為$997億(較2018年同期$841億,上升15.6%)。

                                    按照總保費收入(整付保費+年化保費),新單業務排名前15名的香港保險公司市場占比為95.5%,較2018年同期(96%)下降。排名前四的公司分別為中國人壽海外、友邦、匯豐人壽和保誠,四家公司市場占比之和為58.6%,較2018年同期(56.5%)上升。中國人壽維持首位,匯豐人壽、保誠、中銀人壽市場份額上升,友邦、宏利市場份額齊跌。

                                    中國人壽海外業績亮眼,業績同比增長128%。匯豐人壽、保誠、中銀人壽、太壽香港、安盛、東亞人壽、泰禾人壽、富邦人壽較2018年同期相比大幅增長,少則4.3%,多則高達172.5%。

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    按照標準保費收入(年化保費+整付保費*10%),排名前四的公司分別為中國人壽海外、匯豐人壽、友邦和保誠。宏利由于整付保費占比太高,折算為標保之后,排名下降至第八。

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    有效業務:新售保單和續期保單的保費總和

                                    2019年上半年個人壽險有效業務收入總額為$2466億(較2018年同期$2258億,上升9.2%)。

                                    按照總保費收入(整付保費+年化保費),個人有效業務保費收入排名前15的香港保險公司市場占比為94.4%,較去年同期上升18%。收入排名前四的公司分別為友邦、保誠、中國人壽海外和匯豐人壽,四家公司的市場份額占比超六成(60.8%)。

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    按照標準保費收入(年化保費+整付保費*10%),個人有效業務保費收入排名前15的香港保險公司市場占比為95%,較去年同期上浮22.8%,收入排名前四的公司分別為保誠、友邦、中國人壽海外和匯豐人壽,占比62.4%。市場逐漸形成了往大公司集中的趨勢。

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    3、保單業務結構分析

                                    繳費期結構

                                    2019年上半年,香港各壽險公司的繳費期結構有明顯區別。

                                    • 友邦、宏利、匯豐人壽、恒生保險和保誠,整付保費收入占比非常高。
                                    • 中國人壽海外、匯豐、中銀人壽、太壽香港、恒生保險則以小于五年期繳費的儲蓄型產品為主。
                                    • 友邦、保誠、安盛三家公司的中長期繳費產品為主,主要是重疾險,保費占比高于其他公司。

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    業務渠道結構

                                    香港保險的主要銷售渠道是代理人、經紀公司和銀行。

                                    • 代理渠道中,友邦、保誠、宏利、安盛、中國人壽等公司的業務量明顯較高。
                                    • 銀行渠道中,以中國人壽海外、匯豐人壽、恒生保險、中銀人壽為主,恒生保險和東亞人壽全部是銀行渠道,而且這些公司多以港元保單為主。
                                    • 經紀渠道中,友邦、中國人壽海外、太平人壽香港、宏利、中銀人壽、安盛的占比較高,而保誠、泰禾人壽占比較低,但也貢獻一定比例的保費。

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                    件均保費

                                    整付保單件均保費最高的是恒生保險,高達417.6萬港元。期交保單件均保費最高是太壽香港,高達255.5萬港元。

                                    以上數據來源:香港保監局

                                    保監會發布2019年上半年香港保險業數據

                                     

                                    從上述數字不難看出,從2016年的巔峰到現在,內地人買香港保險的保費和新增都是在逐步增長的,市場是最好的試金石,當然更離不開專業的香港保險代理人和經紀人的努力。

                                    1. 文章鏈接:http://www.joseluisvenegas.com/zhuanlan/chris/17947.html
                                    2. 文章標題:保監會發布2019年上半年香港保險業數據
                                    3. 本文由香港保險公司代理人或者經紀人發布,不代表網站觀點與立場,如需轉載,請添加文章鏈接。
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                                    上一篇 2019-08-30 09:53
                                    下一篇 2019-09-02 07:57

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